मेरा काम आपका डेटा इकट्ठा करना है। मैं एक विनियमित क्रिप्टो एक्सचेंज में कंप्लायंस ऑफिसर हूँ। मेरा काम आपका डेटा इकट्ठा करना है। इस साल 4.2 लाख पासपोर्ट। सेल्फी। बिजली के बिल। पते का प्रमाण। आय का प्रमाण। आपके अस्तित्व का प्रमाण।
पिछले मंगलवार को हमने एक उपयोगकर्ता का खाता फ्रीज कर दिया – जिसमें $48,000 जमा थे। उसने स्वयं की सुरक्षा के लिए पैसे निकालने की कोशिश की। सिस्टम ने इसे "संदिग्ध गतिविधि" के रूप में चिह्नित किया।
संदेह का मतलब है कि हमें नहीं पता कि आपको अपना पैसा क्यों चाहिए। इसलिए आपको यह नहीं मिल सकता। जब तक आप हमें इसका कारण नहीं बताते। ईमेल के ज़रिए। उसने बताया। हमने उसकी समीक्षा की। इसमें छह सप्ताह लग गए। उसने किराया नहीं दिया। इसे ही तो "अनुपालन" कहते हैं।
हमारे सुरक्षा प्रमुख ने पिछले महीने एक पॉडकास्ट में भाग लिया था। उन्होंने कहा कि उपयोगकर्ता डेटा "सुरक्षित" है। सुरक्षित का अर्थ है कि यह डेटा तीन अधिकार क्षेत्रों में स्थित AWS सर्वरों पर दो-कारक एन्क्रिप्शन के साथ संग्रहीत है।
सुनने में तो सुरक्षित लगता है। लेजर में भी एन्क्रिप्शन था। सेल्सियस में भी एन्क्रिप्शन था। इक्विफैक्स में भी एन्क्रिप्शन था। 147 मिलियन रिकॉर्ड लीक हो गए। हमारा एन्क्रिप्शन बेहतर है। हमें ऐसा लगता है। हमें उम्मीद है। हमें पक्का पता नहीं है। लेकिन हमने "सुरक्षित" कहा। यही मायने रखता है।
हमने इस साल 340,000 उपयोगकर्ताओं की जानकारी कर अधिकारियों को दी। स्वचालित रूप से। उन्हें पता भी नहीं चला। यह कोई त्रुटि नहीं है। यह एक विशेषता है।
तुर्की के एक उपयोगकर्ता ने पूछा कि 50 डॉलर के बिटकॉइन बदलने के लिए उसे सेल्फी अपलोड करने की क्या ज़रूरत है। मैंने कहा, "नियामक आवश्यकताएं"। आवश्यकताओं का मतलब है कि ब्रुसेल्स के एक अधिकारी ने फैसला किया है कि आपका 50 डॉलर का बिटकॉइन बदलना राष्ट्रीय सुरक्षा का मामला है।
मैं इसे बदल नहीं सकता। मैं इसमें विश्वास नहीं करता। लेकिन मैं इसे लागू करवाता हूँ। यही अनुपालन है। विश्वास करना वैकल्पिक है, लेकिन लागू करवाना अनिवार्य है।
पिछले साल हमारे सिस्टम में हैकिंग हुई थी। सार्वजनिक रूप से नहीं, बल्कि आंतरिक रूप से। हैकर ने 12,000 केवाईसी रिकॉर्ड तक पहुंच प्राप्त कर ली थी। नाम, चेहरे, पते। हमने इसे "आंतरिक रूप से" निपटाया।
आंतरिक तौर पर मतलब है कि हमने आपको नहीं बताया। लेकिन हमने कानूनी विभाग को बता दिया था। कानूनी विभाग ने कहा कि किसी को मत बताना। इसलिए हमने नहीं बताया। आपका पासपोर्ट शायद ठीक है। शायद।
बोर्ड ने पिछली तिमाही में मुझसे पूछा था कि क्या बिना केवाईसी वाले एक्सचेंज एक खतरा हैं। मैंने कहा, "वे एक विशिष्ट बाजार की जरूरतों को पूरा करते हैं।"
नीश का मतलब तुर्की, अर्जेंटीना और नाइजीरिया में लाखों ऐसे उपयोगकर्ता हैं जिन्होंने सेल्फी अपलोड करना बंद कर दिया और केवल उनका आदान-प्रदान करना शुरू कर दिया।
90 सेकंड में। कोई खाता नहीं। कोई पासपोर्ट नहीं। एक ऐसा प्लेटफॉर्म जैसे b1exch.to जो काम हम हफ्तों में करते हैं, वह सेकंडों में हो जाता है।
कोई खाता नहीं। सेंध लगाने के लिए कोई डेटाबेस नहीं। कोई ठेकेदार रात के 2 बजे आपके चेहरे को तब नहीं देख सकता जब आप शौच कर रहे हों।
वे डेटा एकत्र नहीं करते। हम सब कुछ एकत्र करते हैं। हम सबकी रिपोर्ट करते हैं। नियामक कहते हैं कि बिना केवाईसी के काम करना खतरनाक है। खतरनाक का मतलब है कि वे इसे नियंत्रित नहीं कर सकते। मैं अभी भी यहाँ काम करता हूँ। लेकिन पिछले गुरुवार को मैंने अपनी नौकरी बदल ली। b1exchइसमें 90 सेकंड लगे। क्या आपको लगता है कि पिंजरा बनाने वाले लोग उसी के अंदर सोते हैं?
